Ипотека в Металлинвестбанке 2019: процентная ставка, условия, ипотечный калькулятор и как оформить онлайн

Содержание

Процентные ставки на покупку квартиры

Размер первоначального взноса Процентная ставка, в процентах годовых
 от 20%  9,00%

*Регистрация прав собственности без посещения Росреестра и МФЦ.

*Процентные ставки указаны с учетом:

Ваш первоначальный взнос менее 20%
? Воспользуйтесь акционным предложением «Первоначальный взнос от 10%»!

Срок кредитования:

  • От 1 года до 30 лет.

Минимальная сумма кредита

  • в Москве и Московской области — 500 000 руб.
  • в региональных филиалах Банка — 250 000 руб.

Максимальная сумма кредита

  • в Москве и Московской области — 25 000 000 руб.
  • в региональных филиалах Банка — 12 000 000 руб.

Требования к заемщику, созаемщику и поручителю – физическому лицу

  • Возраст на момент окончания кредитного договора – до 70 лет для женщин и мужчин;
  • Гражданство РФ;
  • Постоянная или временная регистрация на территории РФ;
  • Общий трудовой стаж работы: не менее 1 года;
  • Стаж на последнем месте работы: не менее 4 мес.

Требования по страхованию

  • Страхование жилья от утраты и повреждения;
  • Страхование рисков смерти и утраты трудоспособности заемщика (по желанию клиента);
  • Страхование риска утраты права собственности на недвижимость (по желанию клиента)*.
Страхование осуществляется заёмщиком в страховых компаниях, отвечающих требованиям Банка, в соответствии с тарифами страховых компаний. При отказе клиента от страхования риска смерти и утраты трудоспособности процентная ставка увеличивается на 1%.

* Для кредитных сделок, в которых квартира приобретается у продавца, получившего право собственности на данную квартиру или ее часть на основании договора дарения и срок владения продавцом данной квартирой менее 3 лет.

Документы для получения ипотечного кредита

8 800 250 97 97
Звонок по России бесплатный
+7 495 727 97 97

Металлинвестбанк является универсальным кредитным учреждением, предлагающим практически весь спектр банковских услуг населению и юридическим лицам. Разберем подробнее, на каких условиях оформляется ипотека Металлинвестбанка, какие имеются ограничения и нюансы.

Банк Металлинвест

Металлинвестбанк появился на российском рынке в 1993 году как небольшой банк регионального уровня для обслуживаний предприятий металлургии. Сегодня это успешная кредитная организация, приоритетными векторами деятельности которой являются:

  • потребительское и ипотечное кредитование частных клиентов;
  • автокредиты;
  • кредитные и дебетовые карты;
  • услуги страхования;
  • вклады;
  • факторинг;
  • аренда банковских ячеек и сейфов;
  • услуги депозитария;
  • валютно-обменные операции;
  • брокерское обслуживание;
  • доверительное управление;
  • ИИС;
  • интернет-банкинг.

Металлинвестбанк входит в ТОП-100 крупнейших банков РФ и в 2019 г. занимает 68 место по размеру собственных активов. По размеру ипотечного кредитного портфеля банк размещается на 22 месте.

Ведущие рейтинговые агентства Эксперт РА и АКРА присвоили Металлинвестбанку стабильные рейтинги кредитоспособности (ruBBB и BBB+ соответственно).

Ключевые особенности работы банка:

  • сдержанная и консервативная кредитная политика;
  • основной акцент на увеличение объема услуг, предлагаемых сектору малого и среднего бизнеса;
  • тесная связь с предприятиями ОМК (Объединенной металлургической компании);
  • более 40 офисов и отделений в Москве, Белгородской, Нижегородской, Воронежской, Владимирской, Ивановской, Новосибирской областях, в Пермском крае и Республиках Чувашия и Татарстан.

Программы ипотеки Металлинвестбанка: условия

Частным клиентам, нуждающимся в решении жилищного вопроса, Металлинвестбанк предлагает 7 действующих программ:

  • Кредит на покупку строящегося жилья;
  • Ипотека на готовые объекты недвижимости;
  • Рефинансирование;
  • Покупка загородной недвижимости;
  • Ипотека на приобретение апартаментов;
  • Ипотека Дом.рф;
  • Кредит под залог имеющейся недвижимости.

Рассмотрим детально параметры кредитования по каждой из перечисленных программ.

Вторичка

Ипотечный займ на жилье с уже оформленным правом собственности оформляется на следующих условиях:

Для Москвы и Московской области прописаны индивидуальные параметры ипотеки, в соответствии с которыми сумма ипотеки не может быть меньше 500 тыс. руб. и больше 25 млн. руб. В регионах можно получить 250 тыс. – 12 млн. руб.

Новостройка

Условия покупки квартиры в строящемся многоквартирном доме в ипотеку от Металлинвестбанка выглядят так:

  • доля первоначального взноса (% от цены жилплощади) – не меньше 10;
  • размер кредитных средств – до 12 млн. в регионах и до 25 млн. в Москве и МО;
  • срок возврата долга банку – не более 25 лет.

Программа предусматривает приобретение только аккредитованных банком объектов недвижимости.

ВАЖНО! Уточнить перечень согласованных и разрешенных к покупке объектов можно на официальном сайте Металлинвестбанка, в любом уполномоченном офисе обслуживания или по телефону горячей линии.

Для новых ЖК, которые только начали возводиться, возможно индивидуальное согласование банка на основе тщательного анализа компании-застройщика по предоставленной документации.

Загородная недвижимость

По такой программе ипотеки заемщик может приобрести в собственность дом, собственный коттедж или таунхаус с земельным участком.

Параметры предельного срока кредитования и минимальной/максимальной суммы ипотеки будут стандартными – до 25 лет и не более 25 млн. рублей. Основной нюанс продукта заключается в увеличенном обязательном взносе клиента – он не должен быть менее 30% от рыночной цены приобретаемой недвижимости.

Передаваемое банку залоговое имущество должно отвечать обязательным требованиям в отношении его местоположения, наличия круглогодичных подъездных путей, необходимых коммуникаций, отсутствия серьезных технических и косметических дефектов, обременений в пользу третьих лиц, а также года постройки и отсутствия зарегистрированных лиц и незаконных перепланировок/пристроек.

Земля под строением должна относиться к категории земель поселений/населенных пунктов.

Рефинансирование ипотеки

Металлинвестбанк предоставляет всем желающим клиентам переоформить или рефинансировать действующую ипотеку, оформленную в любом другом банке. Доступные условия рефинансирования:

Клиентам, имеющим просрочки в погашении текущей задолженности по ипотеке перед другим банком продолжительностью свыше 30-ти календарных дней и испорченную кредитную историю, будет отказано в рефинансировании такого кредита. Также запрещены к переоформлению ипотечные займы с уже оформленными ранее реструктуризациями.

Ипотека Дом.рф

Металлинвестбанк является надежным партнером АИЖК (розничный бренд – Дом.рф) по реализации ипотечных программ с госучастием. В рамках такого партнерства заемщикам доступно 5 продуктов ипотеки от Дом.рф:

  • Военная ипотека;
  • Перекредитование;
  • Готовое жилье;
  • Новостройка;
  • Займ под залог квартиры.

В качестве дополнительных опций и услуг доступно погашение первоначального взноса материнским капиталом (не менее 10% от цены недвижимости), опция «Легкая ипотека» (оформление по двум документам) и покупка апартаментов.

Минимальная величина кредитных средств составляет 500 тыс. рублей, максимальная – 10 млн. в регионах и 20 млн. в Москве и МО.

Претендовать можно на получение кредита сроком до 30 лет при единовременной выплате в виде первого взноса от 20%. Уровень процентных ставок стартует с отметки 8,75% годовых.

Кредит под залог недвижимости

Металлинвестбанк предлагает 2 варианта такого ипотечного кредитования: выдача кредита под залог имеющейся недвижимости на покупку жилья или выдача кредита на ремонт.

Целевой займ на покупку жилого объекта выдается в размере от 250 тыс. до 25 млн. рублей. При этом сумма не может превышать 80% от оценочной стоимости закладываемой квартиры и 50% закладываемого дома.

Максимальный размер заемных средств по кредиту на ремонт недвижимости не должен быть более 3 млн. в регионах и 5 млн. в МО и Москве.

Срок кредитования в соответствии с условиями программы составляет 1 – 15 лет.

Ипотека на апартаменты

Апартаменты посредством оформления ипотеки в Металлинвестбанке можно приобрести на следующих условиях:

  • период погашения задолженности – от 1 до 25 лет;
  • предельная величина кредита – до 5 млн. руб. в субъектах РФ и до 10 млн. руб. в Москве и Московской области;
  • доля первого взноса (в % от стоимости жилья) – от 10.

Банк разрешает покупку как уже готовых объектов недвижимости, так и находящихся на стадии строительства.

Ипотека в Металлинвестбанке без первоначального взноса доступна только в рамках специальных программ с застройщиками.

Процентные ставки московского Металлинвестбанка в 2019 году

Уровень процентных ставок по представленным в Металлинвестбанке ипотечным продуктам приводится сводной таблице ниже.

Под коэффициентом залога подразумевается отношение суммы займа к оценочной стоимости залогового имущества.

ОБРАТИТЕ ВНИМАНИЕ! Процентная ставка по ипотеке может быть снижена в рамках программы лояльности для сотрудников надежных компаний или партнеров Металлинвестбанка.

Надбавки и дополнительные опции

Приведенные выше кредитные ставки являются базовыми. К ним могут быть применены как надбавки, так и небольшие скидки. В частности, Металлинвестбанк использует следующие надбавки:

  • + 1 п.п. – если клиент отказался от страхования жизни и здоровья по любым программам ипотеки, кроме продукта «Ипотека под залог недвижимости на ремонт жилья»;
  • + 5 п.п. – если заемщик отказался от личной страховки по программе кредитования на ремонт недвижимости;
  • + 3 п.п. – до момента фактического обременения предмета залога в пользу Металлинвестбанка при рефинансировании ипотеки.

Также заемщики при оформлении ипотечного кредита под залог недвижимости могут воспользоваться специальной опцией «Твои условия», позволяющей снизить действующую ставку при уплате единовременной комиссии в %-ном соотношении к сумме займа.

Доступно 3 опции:

  • S – можно получить скидку в 0,5 п.п. от ставки, оплатив при этом 1% от суммы ипотеки;
  • M – скидка в 1 п.п. при единовременной оплате в размере 2,5% от величины заемных средств;
  • XL – скидка в 1,5 п.п. при оплате 4% от суммы займа.

Ипотечный калькулятор Металлинвестбанка

Сумма кредита
Тип платежей
Процентная ставка, %
Материнский капитал

Дата выдачи
Срок кредита
Досрочные погашения
Дата Тип Сумма/ставка
График
Таблица
Срок
Сумма
Ставка
Переплата
Начало выплат
Конец выплат
Необходимый доход
Дата Платеж Основной долг Проценты Остаток долга Досрочные погашения

Сайт Металлинвестбанка не предусматривает наличие наглядного калькулятора для расчетов по оформляемому жилищному кредиту. Рассчитать ипотеку можно с помощью нашего ипотечного калькулятора, который в простой и наглядной форме (графика и таблицы) представит информацию, необходимую для принятия решения о целесообразности оформления кредита.

Заполнив ключевые параметры ипотечного займа (срок, сумму, первый взнос, процентную ставку и дату выдачи), пользователь сможет оценить итоговую переплату за весь срок кредитования, сумму ежемесячного платежа и необходимый уровень дохода.

Требования к заемщику

Стандартные требования к потенциальным клиентам включают в себя:

  1. Гражданство России.
  2. Возраст – от 18 до 65 лет.
  3. Полная дееспособность.
  4. Регистрация в РФ (постоянная или временная).
  5. Минимальный стаж на текущей работе – не менее 4-х мес. (общий стаж должен быть более 12 мес.).
  6. Достаточная платежеспособность.

По своему усмотрению Металлинвестбанк имеет право проводить лояльную политику в отношении сотрудников компаний-партнеров и смягчать обозначенные требования.

Пакет документов по ипотеке

Базовый комплект бумаг, необходимых для подачи ипотечной заявки, включает в себя:

  • анкету;
  • паспорт гражданина России;
  • копия трудовой;
  • справка 2-НДФЛ или по форме банка о доходах минимум за последние полгода;
  • документ о семейном положении, брачный договор (если есть);
  • свидетельство о рождении детей;
  • документы на залог (правоустанавливающие + отчет об оценке).

Дополнительно может потребоваться предъявить пенсионное удостоверение, трудовой договор, СНИЛС, военный билет, ИНН, документы об образовании, имуществе в собственности и т.д.

Как подать заявку

Подача заявки на ипотеку в Металлинвестбанке осуществляется через сайт или в отделении банка, занимающемся ипотечным кредитованием.

Для отправки онлайн-заявки необходимо заполнить:

  • цель кредитования;
  • цену недвижимости;
  • размер первого взноса;
  • срок погашения долга;
  • социальный статус;
  • семейное положение;
  • ежемесячный заработок;
  • сумма платежей по всем действующим обязательствам;
  • Ф.И.О.;
  • контакты;
  • удобное отделение банка.

После заполнения данной формы с заемщиком свяжется сотрудник Металлинвестбанка для уточнения условий оформления ипотеки и приглашения в выбранный офис обслуживания для подписания заявления и подачи комплекта бумаг.

Для того чтобы подать заявку на ипотеку онлайн в Металлинвестбанк и другие банки, достаточно [urlspan]перейти по этой ссылке и заполнить анкету[/urlspan].

Срок рассмотрения

Стандартная заявка, не предусматривающая получение помощи от государства, рефинансирование или оформление ипотеки Дом.рф, рассматривается Металлинвестбанком в течение 4-7 рабочих дней.

Сотрудники компаний-партнеров банка могут рассчитывать на минимальные сроки вынесения решения по заявке на ипотеку в силу сокращенного пакета бумаг и лояльного отношения к данной категории заемщиков.

При оформлении кредита в Металлинвестбанке с участием маткапитала сделка может растянуться во времени на 3-5 недель, так как для согласования и перечисления средств Пенсионным фондом отводится календарный месяц.

Что делать после одобрения

После одобрения заявки:

  • клиент выбирает объект недвижимости для покупки;
  • заключает договор с продавцом, в котором следует прописать порядок и сроки расчета;
  • приобретает полис страхования;
  • подписывает кредитный договор с графиком платежей;
  • оплачивает обозначенную в договоре сумму первоначального взноса.

После этого сделка оформляется в Регпалате или МФЦ (накладывается обременение на жилье) и банк перечисляет остаток денег на банковский счет продавца.

Страхование

Обязательным видом страхования при оформлении ипотеки в Металлинвестбанке является только имущественное, которое призвано минимизировать риски сторон в случае утраты или порчи залогового имущества.

Страховка здоровья и жизни клиента, а также страховка титула приобретается исключительно по желанию заемщика или с целью избежать надбавок к базовой процентной ставке.

Заключить договор страхования можно только в аккредитованной Металлинвестбанком страховой компании.

Плюсы и минусы ипотеки в Металлинвестбанке

Ключевыми преимуществами ипотеки в Металлинвестбанке являются:

  • множество ипотечных программ;
  • серьезная сумма кредита (до 25 млн. руб.);
  • возможность получения займа на проведение ремонта в недвижимости;
  • реализация программ от Дом.рф;
  • не учитываются кредитные карты менее 50 000 рублей;
  • лояльное отношение к небольшим просрочкам;
  • лояльное отношение к сотрудникам-банков партнеров.

Минусы:

  • ограниченный срок кредитования (только 25 лет);
  • процентные ставки чуть выше средних по рынку;
  • рефинансирование только на срок до 15 лет.

Отзывы клиентов

На ведущих финансовых порталах размещено относительно немного отзывов от заемщиков, оформивших ипотеку в Металлинвестбанке. Вот несколько из них:

  • Мария, Нижний Новгород: «Оформила в Металлинвестбанке кредит на новостройку. Объект поставили на кадастр и теперь мне требуется получить закладную. Для этого требуется выписка из ЕГРН, а сведений о квартире нет. Помощи от банка совершенно никакой. Регпалата отправляет в МФЦ, который в свою очередь советует обратиться в банк. Проблема так и не решена».
  • Владимир, Белгород: «Подавал заявку по ипотеке в ближайшем к работе офисе. Заранее подготовил пакет бумаг, заполнил анкету. В итоге, пришлось ждать не менее получаса, чтобы освободился нужный мне сотрудник, который не смог ответить на ряд моих вопросов по будущей сделке. Для этого пришлось вызывать его начальство. Заявку рассматривали почти 2 недели вместо обещанных 5 дней. Сама сделка, как ни странно, была заключена быстро и без каких-либо накладок».

Получить ипотеку в Металлинвестбанке можно в рамках семи действующих программ. Отдельные продукты выделены для строящегося, готового, загородного жилья, апартаментов, ремонта, покупки жилья под залог имеющегося и рефинансирования. Клиенты могут получить до 25 миллионов рублей сроком до 25 лет при оплате первого взноса не менее 10% в зависимости от выбранной программы. Ставки чуть выше рыночных – от 10% по собственным продуктам.

Процентная ставка по ипотеке в других банках доступна в специализированном посте. Рекомендуем сравнить.

Напоминаем, что на сайте есть возможность записаться на бесплатную консультацию к ипотечному юристу. Для этого оставьте ваши координаты в специальной форме оналйн-консультанта.

Просьба оценить пост и поставить лайк.

Ссылка на основную публикацию